Факторинг для бизнеса

Факторинг — это финансовая услуга, которая позволяет получить деньги сразу после поставки, не дожидаясь оплаты от покупателя. Особенность факторингового финансирования — работа со сделками, предусматривающими отсрочку платежа.

С помощью факторинга поставщик может устранить кассовый разрыв и пополнить оборотный капитал, при этом финансирование не отразится на его кредитной истории.

Клиентами Ozon Факторинга могут быть ИП и юридические лица (АО, ПАО, ОАО, ЗАО, ООО), которые:

• являются резидентами РФ;
• ведут деятельность более 6 месяцев;
• не находятся в процессе ликвидации или банкротства.

Продавать на Ozon не обязательно. Факторинг подходит, если у компании есть поставки с отсрочкой платежа — дебиторская задолженность и является предметом финансирования.

Максимальная сумма финансирования зависит от договора поставки и качества покупателя. Для каждого клиента она рассчитывается индивидуально. Заполните заявку, и мы назовём точный размер лимита.

Вы получите финансирование сразу после подтверждения поставки. Для этого нужно передать сканы закрывающих документов — УПД либо акт выполненных работ.

После подтверждения факторинговая компания перечислит от 90 до 100% суммы поставки на ваш расчётный счёт, открытый в любом банке на территории РФ.

В день даты оплаты по договору поставки покупатель расплачивается напрямую с фактором. Сразу после этого вам поступит остаток (если первый транш был меньше 100%) за вычетом комиссии либо выставленный на её сумму счёт.

Комиссия рассчитывается индивидуально — под конкретный договор поставки и покупателя, а не по финансовым показателям вашей компании. Единого тарифа «из готового прайса» здесь нет: сумма складывается из нескольких компонентов и зависит от условий сделки. Поэтому Ozon Факторинг всегда предоставляет детальный расчёт перед подписанием договора — чтобы вы понимали, из чего складывается итоговая сумма.

Да, факторинг подходит бизнесу любого размера — Ozon Факторинг работает как с крупными компаниями, так и с малым и средним бизнесом. Это востребованный инструмент, который помогает поддерживать стабильный денежный поток без роста долговой нагрузки.

Какие задачи факторинг решает для МСП:

• Закрытие кассового разрыва. Если клиенты платят с отсрочкой, а расходы нужно покрывать уже сейчас, факторинг даёт деньги сразу после отгрузки — помогает избежать простоя оборотных средств.
• Масштабирование бизнеса. Финансирование растёт вместе с оборотом: чем больше поставок, тем больше доступных средств. Для растущего бизнеса это может быть оптимальнее фиксированного кредитного лимита.
• Снижение риска неплатежа. При безрегрессном факторинге риск неоплаты берёт на себя фактор — это ценно при работе с новыми непроверенными или менее надёжными контрагентами.

Чтобы направить заявку, понадобится основной пакет документов:

• договор поставки с отсрочкой платежа;
• карточка счёта 62 за последние 6 месяцев;
• согласие для БКИ.

В зависимости от вида факторинга, суммы лимита и других условий персональный менеджер может запросить дополнительные документы. Для получения финансирования поставки нужны сканы УПД или акта выполненных работ.

Подача заявки, её рассмотрение и предоставление финансирования — полностью онлайн‑процесс. Все документы подписываются дистанционно — для этого потребуется усиленная квалифицированная электронная подпись (УКЭП). Если у вас её ещё нет, мы подскажем, как оформить.